【2025年1月】サイドFIREを目指す我が家の資産状況公開！

妻と娘と猫の「あめ」と「しずく」と一緒にサイドFIREを目指しているむっくです。今回は初めてのポートフォリオ公開です。

今後毎月ポートフォリオを公開してサイドFIRE達成までの道のりを示していこうと思います。

目標資産

まず、我が家の目標としている資産です。

5000万円

なんでこの金額なのかというと…

4％ルールを用いてかなり大雑把に計算してます。

子供が成長するにつれて生活費も上がりますし、サイドFIRE後の収入も予定でしかないのが現状です。今後状況にあわせてアップデートしていきます。

2025年1月末時点のポートフォリオ

では早速みていきます。

銘柄	種別	時価評価額[円]	評価損益[円]	評価損益[％]
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・VTI)	投資信託	7,707,063	1,524,854	24.67%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	投資信託	5,645,850	380,276	7.22%
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	投資信託	3,357,031	340,364	11.28%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	投資信託	1,872,065	338,735	22.09%
	現金	3,053,962
総資産		21,635,971	2,584,229	13.56%

• アセットアロケーション
  • 資産の86%がインデックスファンドで14％が現金、リスク高めのアセットアロケーションとなっています。
• 4種の投資商品
  • 色々と持っていますが、投資初心者で知識が無かったので『色々買った方が分散投資になるでしょ！』くらいの気持ちで買っています。どれも良い商品ですが分散投資効果はあまりないのでどれか1商品でも十分だと思います。
• 評価損益
  • NISA2年目は年初に720万円を一括投資をしています。まだ1か月なので評価損益率は低めです。

目標資産までの期間は？

目標資産5000万円まで

残り　28,364,029円

まだまだ道のりは長いですね。。

これを短縮するには入金力を上げるしかありません。

今後について

• 収入と支出
  • 無理のない範囲での節約と収入アップを目指して余剰金を投資に回す
• 投資戦略
  • 現金と株式のアセットアロケーション
  • 『Just keep buying』を念頭にインデックスファンドを継続購入
  • 暴落したらメンタルケアとして投資本を読み、狼狽売りしない
  • 年に1度と暴落時にリバランスをする

まとめ

当ブログでは、投資初心者がサイドFIREを目指すなかで学んだことや資産状況を発信していきます。投資初心者の方や同じくFIREを目指している方の参考になれば幸いです。